De nouvelles formations pour les nouveaux métiers !

La Création et le développement des instituts supérieurs spécialisés de formation avec partenariat public/privé sont la voie privilégiée par le gouvernement pour répondre au manque de compétences dont souffrent certains secteurs prioritaires de l’économie nationale.

C’est en gros ce qui ressort de la conférence organisée par la Chambre française de commerce et d’industrie du Maroc (CFCIM), le 27 novembre, sous le thème « L’ "Entreprise" Maroc face à la crise : quelles mesures » et animée par Nizar Baraka, ministre chargé des Affaires économiques et générales.

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Les fondamentaux du Risk management

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Code : FGR37

Participants :

Directions Générales et Administrateurs de moyennes et grandes entreprises

Direction des Risques Grandes entreprises

Direction Industrielle et Responsables filières

Directions Financières Moyennes entreprises

Dirigeants de Business Units à forte autonomie

Concessionnaires Import-Export , Négociants internationaux

Auditeurs internes, Contrôleurs de Gestion,  Crédit managers

Analystes financiers

Consultants en gestion opérationnelle

 

Objectifs : 

Comprendre les enjeux d’un dispositif interne robuste de risk management financier

Maîtriser l’analyse globale des risques : Quantification, cartographie, …

Comparer les solutions généralement adoptées par les entreprises industrielles, commerciales et de services en couverture des risques.

Définir son plan de sécurité financière, améliorer ses performances.

 

Programme :

1. Risques Financiers : Définitions, Volumétrie, Degrés d’exposition

Comprendre les exigences des nouveaux équilibres bilanciels sous contrainte d’évaluation bancaire et financière

Notations, Classification BII, TRI/PER : méthodes, grilles, textes de référence

Critères et comparatifs benchmark

Les pondérations VISIBILITE et LISIBILITE

L’analyse du Business Model/ benchmark

Rapports de forces stratégiques : les + et les –

Cash maker ó profit maker : politique d’investissement, d’encours,  de rémunération des capitaux propres face au BFR

Cœur de métier : le définir, l’évaluer, corréler les moyens aux priorités

Logique d’affectation des profits Vs expositions aux risques : mesures des réserves

Quantification théorique (modèle)  et comparative (réels). Approche qualitative

Fondamentaux des cycles financiers et interprétations en RMF

Les modélisations tirées du contrôle de gestion (extraits du module MCG industrielle et Commerciale)

  Synthèse des solutions par inversion de process d’exposition (Haut de Bilan)

  Synthèse sur les « réservoirs stratégiques » et l’oxydation des engagements sans maturité (Milieu de B)

  L’interprétation en Cash s/ cash Return ( Bas de B)

Typologie des risques 

KYC : le risque crédit client. Nouvelle nomenclature

Réserves de propriété, cautions externes…. Vraisemblances et réalités comptables : conséquences tarifaires

L’intégration du risque client à la modélisation globale  et aux budgets

La courbe isocout et l’exposition aux risques de production

La couverture du risque client. : évolutions

L’ingénierie financière des risques clients

Les risques Logistiques

Incoterms, rappels des définitions + annexes

Check list des principaux risques d’engagements

Exposition financière des risques achats et logistiques : segmentation par phases de production, stocks etc.. 

Le risque financier structurel 

Principes établis de gestion des engagements a terme probables

Acheter, Vendre, Payer, Etre payer : de la planification aux Risques - Notion de granulométrie des encours - La Value At Risk du Corporate -  ∆ de dilution des risques - spread de crédits clients fournisseurs.

Etude de cas pratique : marché à profitabilité réduite représentant 25 % du CA sur 3 ans

Le risque Opérationnel Industriel, Commercial et  de Services

Rappel des définitions, statistiques et principes de gestion

La matrice des risques opérationnels : implantation organisationnelle, exploitation.  Exemples et utilisation pratique

L’analyse des expositions maximales et ses réponses

Analyse des conséquences sur la situation nette

Les stress tests

L’évaluation financière des risques juridiques

L’évaluation financière des risques fiscaux

L’évaluation financière des atteintes à la notoriété

La cartographie des risques :

Méthode empirique : Lois de Pareto et de Murphy

Méthode statistique : impacts par section homogène

Mesures d’évolutions : pièges classiques

 

2. Les Instruments de Couverture des Risques Financiers 

Instruments bancaires 

Le crédit Global d’exploitation, les lignes affectées et substituables

Ligne back-up

Mobilisation et cession de créances,  marchés

Cautions bancaires

Instruments d’assurances

L’assurance crédit

IARD, Franchises et  autoassureur

La réassurance, les formes de réassurances

Les nantissements de garanties d’assurances en couverture de crédits reçus /donnés

Risques civils, fautes impardonnables, risques pénaux. è modalités organisationnelles

Instruments des marchés financiers 

Swaps de changes, de taux, d’indices.

Futures

Options

Credit Linked Notes

CDS

Monoliners

Instruments organisationnels

Priorités issues des matrices de risques

Jalonnement des expositions et croisement d’informations (Tréso ó Planning d’exécution ó Budgets  s période)

La prévention en matière de sécurité financière : déjouer les tentatives. Limiter les impacts.

Principes COSO et chaînage des fonctionnalités. Responsabilités réparties

 

3. Interprétations juridiques, comptables et financières 

Isolement des risques, concentration des moyens : méthodes et conventions

RH : la délégation de pouvoir

ACHATS : référencements, veille, centralisation, conditions….

VENTES : Conditions, litiges, conséquences sur la chaine de couverture

GESTION : pertinence des contrôles et efficacités des suivis. Externalisation VRAIES des risques compromissoires.

FINANCE : Conventions intragroupe, groupement de marchés, évolution des taux, des sous  jacents, des expositions, de la volatilité etc…

COMPTA : interprétations normatives.

 

Le retraitement des risques en communication financière 

Textes de références et portées des normes comptables en temps de crise

Comparer son entreprise : plus sûre ou plus rentable ?

Le hors bilan

 

4. Synthèse et conclusions

Sécurité financière : le fonds et la forme

Evolutions sur cœur de métier, attentions périphériques, externalisation  sous contrôle des risques : votre programme d’actions ! (check list du RMF)

Votre autodiagnostic ó Diagnostic externe

 

 

Durée :

2 jours

 

Date et lieu

Consulter le Planning du mois correspondant ou Nous Contacter

Lieu : hôtel Barcelo à Casablanca

  Les horaires sont de 09h à 17h

 

Formateur :

Expert conseil et formateur en pilotage de projets bancaires et financiers

Past-Général Manager de la Compagnie FEW (GROUPAMA – CREDIT AGRICOLE)

Gérant du fonds KIF Ltd, investisseur qualifié AMF

Professeur de Finances, Directeur de Recherches à L’European Economic Institute.

 

Support et méthodes pédagogiques :

Vision transversale des méthodologies de mesure, suivi, gestion et pilotage de l’ensemble des risques d’un établissement industriel ou commercial

Etude parallèle des approches internes et réglementaires au regard de l’évolution de l’environnement économique international.

Illustration systématique à partir de données prévalant à la date du séminaire

Acquisition d’un savoir-faire pratique et opérationnel pour compléter une connaissance académique des techniques de risk management

 

Frais de participation :

12 000 Dh  HT par personne pour les 2 jours  de formation, incluant l’animation, support de formation, pauses café et déjeuner sur place.

 

Inscription et conditions :

Afin de participer à  cette formation,

Prière de  télécharger le bulletin d’inscription en cliquant sur :   Bulletin d’Inscription    

Ou de remplir le formulaire en ligne en cliquant sur :    Formulaire d’Inscription.

Nous demeurons bien entendu à votre disposition pour toute précision ou complément d’information.

 

Contact :

CHIKHI ADIB

N° Tél : 05 22 23 69 57 ou 06 65 33 03 89

Fax : 05 22 27 35 46

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